很多投资者在投资的过程中都见过期权价值这个名词，所以很多投资者表示不太了解期权价值的参考意义。今天就给大家解释一下。
期权之所以有价值，是因为当你购买期权时，你有权在约定的时间和价格买入或卖出标的资产。有了这种权利，就有可能以优于市场价的价格买卖标的资产。为了获得这种权利，买方必须支付一定的溢价，即期权的价格。那么，影响期权价值和价格的因素有哪些呢？期权价值和价格有什么关系？
p>期权的价值构成：内在价值和时间价值。
期权价值由内在价值和时间价值组成，直观表达为:
内在价值是由期权的行权价格与标的资产价格之间的关系决定的，表示期权买方在立即行权时可以获得的收益。内在价值只能是正数或零。
时间价值是指数价格随时间变化的溢价，期权买方愿意为这部分价值买单。是期权价格超过内在价值的部分。当期权的剩余有效时间越短，买方获利的可能性越小，卖方承担的风险越小，期权的时间价值越小。
p>期权的价格：体现在合约溢价上。
期权价格是期权买方在购买期权时支付给期权卖方的费用，即期权合约的溢价。
影响期权价格的因素
期权价格受许多因素影响，包括:
行使价格
行权价格通过影响期权的内在价值来影响期权价格，即影响行权价格与标的资产市场价格之间的价差。行使价越高，买入期权价格越低，卖出期权价格越高。
对于看跌期权，行权价格越高，行权价格高于目标市场价格的可能性越大，看跌期权成为实物期权的可能性或程度越大，内在价值越大，因此看跌期权价格越高。
标的资产的价格
因为期权的内在价值同时受到行权价格和标的资产价格的影响，如果行权价格不变，标的资产价格越高，看涨期权价格越高，看跌期权价格越低。
期权到期日
期权的到期日与期权价格同向变化。期权合约剩余时间越长，标的资产价格波动的不确定性就越大，期权买方获利的可能性就越大，期权卖方要承担的风险也就越大。
从时间价值来看，期权的时间价值会随着时间的推移而递减，直到到期日递减为零。因此，距离到期日的时间越长，期权价格越高。
以上是今天关于期权价值问题的相关回答。希望能帮到大家。
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