根据中国证监会的投资者适当性要求,投资者必须在首次委托交易前或风险评估到期后进行重新评估,才能继续委托交易。风险评估通常每两年进行一次。一般到期后会弹出一个页面。投资者重新评估是好事。每个软件方法是不同的。交易软件可以直接完成,不用去柜台。
普通投资者在信息告知、风险提示、适当性撮合等方面享有特殊保护。
根据《适当性管理办法》的规定,业务机构在向投资者销售产品或提供服务时,应当了解投资者的以下信息:
1、自然人的姓名、地址、职业、年龄、联系方式等基本信息;
2.财务状况,如收入来源和数额、资产和债务;
3.与投资相关的学习、工作经历和投资经历;
4.投资期限、品种、预期收益等投资目标;
5.风险偏好和可承受损失等。
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