通道业务是什么?典型的通道模式有哪几种

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渠道是什么?所谓通道业务,是指证券公司吸收银行资金,向银行发行资产管理产品,然后用其购买银行票据和帮助银行回笼信托贷款,将相关资产转出表外。

通道业务是什么?典型的通道模式有哪几种

在这个过程中,券商提供银行的接入,收取一定的过桥费用。以前通道的主要业务形式是银信合作(银行和信托机构),但由于银监会叫停,银行转向银信合作和证券公司的证券合作。

p style=”text-align: left; text-indent: 2em;”>一般来说,通道业务需要满足以下条件:

1.能够实现资产的报表是通道业务的前提,不做过多阐述。

2.能够规避监管是通道业务的基本要求。严格来说,通道业务是擦边球,通道必须尽可能规避监管。一般来说,有三种方式:跨地区、跨行业、抽屉协议。跨省工作在外省做,不方便查看;跨行业银行和资产管理分别由银监会和证监会监管,信息沟通困难;同样的,渠道业务中也往往有一些事情是不能放在台面上谈的,所以很多时候会有抽屉协议。

3、可以实现两端不入表。这里的两端不包括在手表内,也就是说在通道业务中,无论是转让方还是资产的最终持有方都不会把资产放在手表上。没有人喜欢买一个资产去压表,所以两端不进表是不可能实现通道业务的。

有哪些典型的渠道业务?

委托贷款渠道模式:这种贷款模式是过桥企业委托银行,需要融资的客户委托贷款银行将理财资金划入过桥企业的受益贷款。一些过剩行业或宏观调控企业是通道业务的最终客户,这些企业很难通过正常的企业贷款流程。

p>银信合作模式:一部分也是通过买卖票据受益权和信用来实现,还有一部分是过桥银行将信托受益权卖给另一家银行并出具信托受益权远期回购。具体指的是某银行作为过桥银行,以信托贷款的形式与信托公司签约设立单一信托,贷给银行指定的企业。通过债权转移资产,将贷款或票据过户到信托公司名下,银行可以释放贷款金额。

银证合作模式:在实际交易中,A银行将资金交给B银行,并增加一家或多家过桥银行,委托券商设立资产管理计划购买A银行的票据。是指证券公司与银行签订协议设立定向管理计划,银行持有的资产管理计划计入表外。银行委托证券公司管理自有资金,证券公司以委托的自有资金购买银行贴现票据,并委托代收银行限期收回兑付资金。

渠道业务就这些。

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